近日，新华保险走进东坝街道东屏社区，面向辖区小超市、便利店、烟酒行等小微商户开展反洗钱专项宣传活动。

据了解，小型商铺、烟酒门店现金交易频繁、货品流通量大、人员流动性强，是洗钱、套现、资金转移等违法活动的高发易发场景。不法分子常通过大额现金囤购烟酒、虚假交易、退货套现、借用商户收款码代收资金、频繁兑换零钱等方式洗白非法资金，隐蔽性强、风险隐患大。

宣传现场，工作人员采取面对面讲解、一对一指导、案例科普的方式，向商户经营者、收银人员详细普及基层商铺常见洗钱风险类型及违法后果。重点宣讲“不出租出借收款码、不帮他人代收代转资金、不参与空单走账、不协助他人套现”四大底线要求，深入剖析小额佣金代办资金周转的法律风险，引导商户摒弃侥幸心理，坚守合法经营底线。

同时，工作人员结合商铺经营实际，明确日常风险防范规范：坚持真实交易、货账对应，杜绝虚假交易；对大额现金购买烟酒、礼盒等贵重商品主动留存小票、监控记录，确保交易全程可追溯；严格执行退款原路返还原则，坚决杜绝“扫码付款、现金退款”的违规套现行为；对陌生人分批大额采购、异常退换货等可疑交易保持高度警惕。

此外，工作人员针对从业人员开展警示教育，明确严禁协助他人大额换零、资金过渡等行为，提示遇到异常情况及时留存证据、上报线索、报警处置，避免被动卷入洗钱违法活动。

本次宣传活动累计发放宣传折页200余份，覆盖群众及商户200余人。通过精准科普，有效提升了辖区小微商户反洗钱合规意识、风险识别能力、自我防范水平。

下一步，新华保险将持续常态化推进反洗钱进社区、进商圈宣传工作，不断延伸金融宣教触角，常态化筑牢基层金融安全防线，全力守护辖区金融环境安全、稳定、有序。（ 董雪蓉）